El Bank Importer permite cargar CSV/XLSX bancarios, mapear columnas, generar una vista previa y decidir qué debe guardarse.

La regla central es:

El preview no debe modificar tu contabilidad. Solo la confirmación final guarda movimientos.

14.1 Antes de importar

Haz un backup JSON completo.

Selecciona la cuenta de GF360 a la que pertenece el extracto y carga el archivo CSV/XLSX.

14.2 Mapeo

Comprueba que las columnas estén correctamente asignadas.

En un BBVA auditado se verificaron columnas como:

Fecha.
Fecha valor.
Concepto.
Importe.
Movimiento / Referencia.
Disponible / saldo.
Divisa.

Si el banco incluye tanto Fecha como Fecha valor, verifica que cada una esté asignada al campo correcto. No confirmes un mapeo que no entiendas.

14.3 Generar vista previa

El preview clasifica filas y muestra resúmenes como:

listos para importar;
duplicados exactos;
posibles duplicados;
transferencias a revisar;
deudas;
liquidaciones de tarjeta;
efectivo;
movimientos que requieren revisión.

14.4 LISTOS

Un movimiento “listo” significa que el sistema considera que tiene suficiente información para importarse con la clasificación actual.

Aun así, revisa una muestra del extracto antes de confirmar cientos de movimientos.

14.5 REVISAR

“Requiere revisión” significa que tú debes decidir antes de guardarlo.

Los casos habituales son:

transferencias entre cuentas propias;
pagos de deuda;
liquidaciones de tarjeta;
operaciones de efectivo;
posibles duplicados.

14.6 Duplicado exacto

Un duplicado exacto corresponde a una coincidencia fuerte/canónica con un movimiento existente.

La opción segura por defecto es Conservar existente.

14.7 Posible duplicado

Un posible duplicado es una coincidencia aproximada, por ejemplo por fecha, importe y similitud de concepto.

Acciones auditadas:

Ver comparación.
Conservar existente.
Importar también.
Reemplazar existente.

Cómo decidir

Conservar existente: cuando representan la misma operación y el movimiento existente es correcto.
Importar también: solo cuando realmente son dos operaciones distintas.
Reemplazar existente: cuando el extracto bancario debe sustituir al movimiento existente y entiendes exactamente el efecto.

14.8 Transferencias

Una transferencia bancaria detectada no debe guardarse como gasto o ingreso si el dinero simplemente se movió entre cuentas tuyas.

Selecciona la cuenta destino u origen correcta. GF360 la registrará como transferencia y no alterará ingresos ni gastos.

Prueba funcional: una transferencia de 60 € redujo una cuenta 60 € y aumentó otra 60 €, sin alterar ingresos ni gastos.

14.9 Efectivo

Una retirada en cajero puede resolverse como transferencia desde la cuenta bancaria a una cuenta tipo Efectivo.

Prueba funcional: retirada de 100 €:

cuenta bancaria -100 €;
efectivo +100 €;
gastos: sin cambio;
ingresos: sin cambio;
liquidez total: sin cambio.

14.10 Liquidación de tarjeta

El pago mensual de una tarjeta de crédito evita doble contabilización.

Ejemplo:

Compras 200 € con tarjeta → el gasto ya se registró.
Más tarde pagas 200 € desde la cuenta corriente a la tarjeta.
Ese pago se resuelve como transferencia/liquidación de tarjeta.

Resultado:

baja la cuenta corriente;
la tarjeta vuelve hacia 0;
el gasto no se registra otra vez.

14.11 Deudas

Si el importador detecta un posible pago de deuda, selecciona la deuda correcta y completa, cuando corresponda, capital, intereses y comisiones.

No conviertas automáticamente toda la cuota en gasto.

14.12 Conciliación informativa

El importador puede mostrar:

saldo actual del Gestor;
saldo del extracto;
diferencia.

La propia interfaz indica que el saldo bancario NO modifica el Gestor.

La conciliación es informativa. Si existe diferencia, investiga movimientos faltantes o saldos iniciales; no dejes que un saldo externo sobrescriba automáticamente tu contabilidad.

14.13 Fechas anteriores al saldo inicial

GF360 protege la coherencia temporal de la cuenta.

Si intentas importar un movimiento cuya fecha es anterior a la Fecha del saldo inicial de esa cuenta, puede bloquear la importación con el aviso:

La fecha es anterior al saldo inicial de la cuenta.

No lo soluciones con un Ajuste artificial.

Si realmente quieres importar esa historia anterior:

determina cuál es la fecha más antigua que vas a incorporar;
corrige la Fecha del saldo inicial para que sea igual o anterior;
asegúrate de que el Saldo inicial corresponde de verdad a esa nueva fecha;
vuelve a generar la vista previa.

El saldo y la fecha de apertura deben contar la misma historia.

14.14 Qué significa “resolver como”

En transferencias detectadas, Resolver como permite decisiones como:

Transferencia.
Ingreso.
Gasto.

La opción correcta depende de la realidad económica, no del texto del banco.

Ejemplo: una transferencia desde tu BBVA hacia otra cuenta propia sigue siendo Transferencia, aunque el extracto de BBVA la muestre como salida.

En pagos de deuda, el importador permite seleccionar la deuda y completar:

Capital.
Intereses.
Comisiones.

14.15 Cuando el mismo movimiento aparece en dos extractos

Una transferencia entre dos bancos tuyos puede aparecer:

como salida en el extracto A;
como entrada en el extracto B.

No debes convertir ambas filas en dos operaciones económicas independientes.

Usa la revisión/duplicados y la relación origen-destino para evitar doble contabilización.

14.16 Confirmación final

El botón final indica cuántos movimientos están listos para importarse.

En el ejemplo BBVA auditado:

522 movimientos detectados;
404 listos para importar;
117 requerían revisión.

GF360 indica expresamente que puedes importar solo los resueltos y que los no resueltos no se guardan.

Antes de pulsar Importar:

revisa duplicados;
resuelve transferencias;
resuelve deudas;
resuelve tarjeta;
resuelve efectivo;
comprueba la conciliación;
entiende cuántos movimientos quedarán realmente listos.

No hace falta resolver todos los movimientos en una sesión.

Gestor Financiero 360º™

Accede a tu espacio